投资债券型基金需要注意的事项

admin债券2020-09-11 21:13:289


第一,关注于债券型基金投资品种类别。对于债券型基金的选择,建议优先选择国债、同业存单、政策性金融债等低风险品种;

第二,关注债券基金重仓股的信用评级。一般债券信用等级从 D级到 AAA级不等,不同评级机构之间差异不大,建议债券型基金在选择基金时应谨慎,避免高重仓和低流动性的中低等级信用债基金。

第三,关注基金投资的集中程度。为分散投资风险,优先选择单只债券投资的市值占比较高、重仓债券投资的市值占比较低的债券基金。

第四,关注债券基金管理人或其固收团队的风险防范能力。对合格的机构投资者,可以通过定向调研,详细了解基金管理人的风控制度和风险防范能力;对普通投资者,可以通过了解基金管理人旗下产品的历史业绩表现和风险事件,从而判断基金管理人的风险控制能力。

第五,关注债券基金的规模问题。对规模较小的基金来说,将面临运营成本上升和清算清算风险。

第六,关注债券基金的投资杠杆及期限。扩大杠杆率,延长久期,能在一定程度上提高债券型基金的预期收益,但预期风险也随之增大,投资者可根据自己的风险偏好来选择合适的收益率水平。

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