团伙利用信用卡预授权 疯狂套现1000余万元

团伙利用信用卡预授权 疯狂套现1000余万元

  信用卡预授权,其实每个人都可能用到过。有不法分子却盯上预授权这个漏洞,凭着专业手段开始超额套现。

  杭州萧山警方刚刚打掉了这么一个团伙,主要犯罪嫌疑人长期盘踞在广州,触角伸向浙江、上海、广东、山东、陕西、海南、天津等地的POS机和信用卡。目前已查证,这个团伙造成银行损失1000余万元,萧山警方辗转多地已经追回300余万元。

  今年8月4日,萧山某银行工作人员偶然发现,萧山北干街道某商铺内,一台POS机发生了195.7万元的异常预授权消费。萧山经侦大队民警找到了POS机主。机主说,POS机是交给一个姓王的人到广州进行套现,对方许诺了好处费。 民警赶赴广州调查,发现王某只是其中一个中介,他的背后隐藏着一个巨大的涉嫌巨额空套的犯罪团伙。为了不打草惊蛇,8月26日,民警在上海将嫌疑人王某抓获。

  王某26岁,萧山本地人,曾经在萧山某银行信用卡部工作,对银行信用卡、POS机等业务有比较深入的了解。王某在网上接触到一些专门从事信用卡套现、养卡、提额业务的不法分子,禁不起高额回报的诱惑,他也下水了。王某从银行辞职,凭借在信用卡业务圈子的人脉,得知在广州可以进行空套,于是闻风而动,成为联系萧山周边地区POS机的中介人。

  王某说,在杭州老城区还有上家,他们将POS机统一带到广州后提供给组织者李某等人。王某的收益颇丰,他可以得到pos机套现款13%的好处费。

  民警立即实施抓捕,主要嫌疑人李某落网时,民警发现他用赃款112万元购买了一辆保时捷卡宴越野车。

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