南昌警方破获全省首例国际信用卡诈骗案

admin信用卡资讯2020-04-16 12:17:366
南昌警方破获全省首例国际信用卡诈骗案

  几名男子从黑市购来国际信用卡空卡,再利用非法途径秘密窃取境外持卡人的数据资料,伪造国际信用卡在商场疯狂消费。近日,南昌警方成功破获了我省首例国际信用卡诈骗案。

  出手阔绰 “惊动”银行预警系统

  5月30日下午,洪城路某酒店。一名三十多岁打扮时髦的男子走进该酒店的商场,挑选了价值九千余元的高档香烟。之后,该男子拿出一张MasterCard(万事达)国际信用卡支付了货款。没过多久,另外一名男子也来到了该酒店的商场。而这名男子出手更加阔绰,一口气在酒店的商场购买了价值四万余元的高档香烟等贵重物品,付款的方式同样是使用国际信用卡刷卡支付。

 两名男子在酒店商场消费后不久,中国银行江西省分行接到中国人民银行的电话,反映当日有人持国际信用卡在洪城路某酒店持卡消费五万余元,应该引起警觉。

 原来,针对我国各地先后出现的国际信用卡诈骗案,中国人民银行专门针对国际信用卡启动了预警系统,一旦发现国际信用卡一日内连续消费、试单消费(指先试探性消费再高额消费)等情况,系统就会报警。江西省分行随即将此情况反馈给了酒店。

  次日再到酒店 “刷卡消费”被抓

 5月31日上午,头天持国际信用卡消费了九千余元的男子,再次来到洪城路某酒店的商场。正当这名男子在商场疯狂采购时,接到报案的桃源派出所民警赶到了现场,将其扭送到了西湖经侦大队。

 经过讯问,该名嫌疑人名叫朱某,35岁,广州市海珠区人。讯问时,办案民警发现该男子随身携带了多张国际信用卡,对此朱某一再辩解,这些国际信用卡是他捡来的。这更加引起了警方的怀疑。为了将事情弄清楚,警方将朱某身上携带的国际信用卡,送往中国银行江西省分行信用卡中心进行鉴定。

  从星级酒店疯狂“刷”走十万元

 鉴定结果揭露了嫌疑人朱某的诈骗伎俩。中国银行江西省分行信用卡中心鉴定发现,朱某所持的国际信用卡,是通过盗用外国人的身份资料进行伪造的。

 据朱某交代,5月底,他伙同“仇仔”(在逃)等人,利用伪造的万事达国际信用卡,通过在酒店的商场购买大量高档香烟等贵重物品的方式,先后在我市各大星级酒店购物套现,涉案金额近十万元人民币。目前,嫌疑人已被刑拘,案件在进一步侦查之中。

  嫌疑犯利用国际信用卡漏洞诈骗

 警方介绍,利用国际信用卡诈骗,与国内信用卡盗骗密码诈骗的方法不同。不法分子从黑市购买VISA(维萨)、MasterCard(万事达)和AmericanExpress(美国运通)等国际信用卡空卡(指未输入磁条信息、未打用户名的空白信用卡)。接着,他们通过非法途径秘密窃取了境外持卡人的数据资料后,并进行加工伪造,这样一张张“几可乱真”的国际信用卡便产生了。

 不法分子利用国内商家识别假卡能力不强、国际信用卡刷卡只需签字不需密码、境内消费两地结算有时间差等漏洞,大肆实施诈骗。商家如果对使用国际信用卡的顾客过分信任,不谨慎确认信用卡真伪,很可能给自身和银行带来损失。(范娟 实习生 陈玉婷 记者 周立)

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