中介利用信用卡套现 遭遇-老千-被骗4万

admin信用卡资讯2020-04-23 00:28:5720
中介利用信用卡套现 遭遇"老千"被骗4万

服装店老板利用店里的POS机做起了信用卡“消费套现”业务。但没想到自己被职业老千盯上,利用其“消费套现”过程中的漏洞,几分钟就骗走了4万元。

职业“老千”瞬间骗走四万

小黄在中山市一大型服装广场经营服装店,他发现信用卡透支取现利息非常高,而刷POS机时银行会认为是消费,一般不收利息,“自己帮顾客还款,然后通过店里的POS机消费再刷回来,从中收取一定手续费,不是大有可为?”小黄今年8月在服装店门面上私自挂了一块“解急金融服务有限公司”的牌子,做起了信用卡代还款和套现的“业务”,并从中收取1.5%的手续费。

9月7日下午3时许,小黄接到了一个自称是一个“刘姓”朋友介绍来的客户来电,称想通过小黄的金融公司紧急还4万元的透支款,双方谈妥手续费为600元。

不久,一辆载有三名男子的银白色小车开到黄某的店铺对面不远的工商银行后面的路段停下,从车上走下一个青年男子,提供了一张信用卡及一张二代身份证,小黄见身份证上的相片是该男子本人,小黄便深信不疑,通过网银转账的方式将四万元输入该男子提供的信用卡,完成了还款业务后,然而当他准备以POS机消费的方式将转出的40000元刷回到自己账户时,发现该卡已被挂失。这名男子称卡可能暂时出了故障,小黄马上冲上去将该男子死死抓住,最后警察将该男子带回派出所调查。

记者昨日从中山市第一市区检察院了解到,该名男子初步承认了其伙同另两名同伙利用非法金融公司还贷款业务骗取钱财的事实,并供认出其提供的身份证相片是一张彻头彻脑的假身份证,他上周已被批准逮捕。

代刷卡业务易被黑吃黑

连日来,记者了解到,不少市民的邮箱内,常常收到报纸内夹送的“信用卡紧急代还款”、“应急金融中介”之类的小广告。一位银行业资深人士表示:某些中介先往客户信用卡里存笔钱,再马上以POS机消费的形式将钱取出,一来一去中,就能赚取高额“手续费”。然而,一旦中介对“客户”提供的身份证等资料审核不严,不能辨别真伪,或者网络转账平台缺乏监管,诈骗分子就会诱其上当,从而成功“黑吃黑”。“银行虽然会对一些异动的POS机进行监测,但开展这种业务的人越来越多的话,就很难一一取缔。”

中山市第一市区人民检察院的检察官认为,有关部门一定要采取有效措施取缔代办信用卡、信用卡套现等非正规金融业务的不法中介公司,同时还要加强对信用卡、POS机申领后的跟踪审核监管,遏制此类新型诈骗活动。

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