信用卡套现吞人钱 贪心商户两罪并罚

信用卡套现吞人钱 贪心商户两罪并罚

  利用公司pos机帮人套现谋利,且禁不住诱惑私吞了套取的现金,导致事情败露。近日,惠山法院审结了一起非法经营罪案件。

  吴某经营一家钢材贸易公司,为方便收取货款,申请加入银联特约商户安装了一台银联刷卡pos机。2012年6月,许某经人介绍找到吴某,请求在pos机上刷卡套取现金。吴某很矛盾,深知用pos机套现是违法的,一旦被银行查出将面临处罚,但是公司经营状况不大理想,自己几张信用卡上欠着10多万元没还。pos机刷卡的手续费是笔不错的收入。吴某考虑再三,接下了这笔送上门的生意。

  许某带来四张信用卡,以购买钢材的名义分别在pos机上刷卡消费了几笔,当场向吴某支付了4000元现金作为手续费,且约定刷掉的275万元到公司账户后,吴某会马上还给许某。几天后,许某打电话询问,却被告知:刷卡套现的事被公安发现了。账户已被冻结,钱取不出来,正在想办法。许某听说事情败露,非常紧张,自己是急着用钱才去套现的,这几张信用卡中有的是向亲友借用的,如果拿不到钱,不知该如何交代。

  吴某却正打着如意算盘,其实钱已到公司账上,只是相对于刷卡手续费这点小钱,200多万元的货款更有利用价值。吴某用账户冻结的幌子拖住许某,偷偷把钱转走,用于公司经营周转。许某被再三推托,无奈之下报警,使得吴某的如意算盘落空。吴某到案后,还了120万元,表示剩下的钱用于经营,暂时还不出来。

  法院经审理认为,吴某违反国家规定,使用pos机以虚构交易的方式为信用卡持卡人套现,情节严重,已构成非法经营罪,且恶意透支信用卡数额较大,构成信用卡诈骗罪,两罪并罚,决定执行有期徒刑六年,并处罚金十六万元,涉案赃款继续予以追缴并发还被害人。

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