宜信公司创始人、CEO唐宁-全球资产配置需求日益显现

admin时评2020-04-18 09:57:5723
宜信公司创始人、CEO唐宁:全球资产配置需求日益显现

  在日前举行的宜信财富2015全球资产配置系列论坛——海外私募股权投资高峰论坛期间,宜信公司创始人、CEO唐宁接受记者专访时表示,随着中国经济的快速发展,以及民众对私人资产安全的愈发重视,全球资产配置需求日益显现,海外私募股权投资成为最大热点之一,而公益金融或是下一个配置标的。

  投资者要有合理均衡的资产组合

  唐宁认为,财富管理的根本是要做好财富配置。“我们谈资产配置的时候,在理财者的资产包、资产组合之中,应该有多种不同的资产类别。理财者把自己的资金配置到不同的资产类别,有股票、二级市场、私募股权、一级市场、保险、流动性强的现金管理、固定收益类等,有P2P理财、房地产、房地产基金,还有海外的资产管理、财富管理相应的机会等等。也就是说,我们首先要有一个合理的均衡的资产组合”

  “一说到宜信,大家就会想到宜信是做P2P的,我今天想再次强调,宜信财富所做的资产配置已经超越P2P一个资产类别、一种产品模式。”唐宁说。

  作为中国第一家也是最大的P2P公司之一,宜信并不希望被打上“纯P2P”的标签。“品牌有时候非常神奇,一旦你在某一个领域取得了非常大的成绩,做其他领域就变得非常困难。”唐宁说。

  实际上,3年前,宜信已经开始布局互联网金融新战场。2013年,宜信取得证监会颁发的证券投资基金销售业务资格。2014年,该公司又与国泰财险、中航信托签约合作信用保险,试水保险公司联姻P2P模式。目前,宜信旗下的宜信财富已经涉及P2P、保险、基金、VC、PE

  私募股权、海外投资等多种资产类别的理财服务。

  在今年美国举行的LendIt峰会上,唐宁正式对外宣布了宜信的全球化发展战略,其中之一就是根据宜信财富所服务的大众富裕阶层和高净值客户的“出海”需求,与威灵顿、橡树等国际顶尖资管机构合作,帮助投资人进行全球资产配置。也就是说,宜信财富在2013年就开始提供海外资产配置服务,2015年在新常态背景下采用“1+3带多战略”,海外资产管理类、私募股权类和资本市场类成为战略中的三大固定资产配置。

  宜信在P2P模式中“走的久”,对于理财者有比较多的了解,对于他们全方位财富管理的诉求也看的非常清楚,有了这些机会,宜信就希望通过提升自己能力,使得需求与供给更好对接。

  高净值人群资产配置应有私募股权投资

  “在今天的资产组合中应该有海外配置,这是一个大家应该达成的认识,如此,才会让资产组合、资产包更加科学合理。”唐宁认为,私募股权投资已经成为中国大众富裕阶层和高净值人士全球资产配置策略中的标准配置。

  对于私募股权投资的合格投资者的定义,唐宁有着明确的界定。“按照美国的数据结合我国的情况,我认为,可投资金融资产在100万元到1000万元人民币这样的人群可以定义为大众富裕阶层,这部分人群是真正的需要进行资产配置的。”此外,唐宁强调,“可投资资产其实还仅仅是一个非常硬性的指标,真正的合格投资人要在知识上、经验上达到一定的认识”。

  唐宁透露,宜信财富私募股权母基金今年年底将达到百亿元规模。宜信财富私募股权母基金是宜信财富旗下的私募股权资产类别业务平台,从成立之初,已发行人民币综合母基金、美元综合母基金、并购主题母基金、医疗健康主题母基金、TMT主题母基金、二级私募股权交易母基金等多支母基金,覆盖着代表产业未来和全球战略的热点领域和市场。

  谈到私募股权资产类别在中国的发展,唐宁认为,未来财富管理客户对于私募股权类别的需求应该在千亿元级别。“宜信财富私募股权母基金保证稳健、进取的心态,不是机会性特别强,或者比较冒进型。我们投资有自己独立的审核标准,我们自身的团队其实更多都是从第一线直接投资的基金团队出身,所以自身也会对每个项目自上而下进行分析。我们对项目比较强调是跟投,这样选择的项目更加偏成熟型,毕竟我们的合作伙伴已经筛选得非常精细了,他们的投资眼光和运作资源实际上也是很有优势。”

  与此同时,唐宁特别强调,资产配置需要相对多元化,是把鸡蛋放到不同的篮子里面的组合,并不是说出海就把所有的钱都放到海外去,或者某一个单一的市场类别,而是把一部分的资产配置到海外的资产和服务。在这个配置过程中有许多个人偏好,这就需要专业机构做好服务和风险管理工作。公益金融或是下一个配置标的“中国过去在理财者的资产组合之中缺失了一项重要的配置,那就叫公益金融。海外的理财者、海外的投资者,他们的资产组合之中都有这样的一个资产类别。公益金融或是下一个配置标的。”唐宁特别指出。

  作为社会进步和商业文明的体现,公益金融这个概念是2000年以后由投资界先见之士和欧美富裕家族率先提出并实践的创新金融方式,核心观点是通过金融工具让社会更加美好,让投资行为更富有社会责任,使财富创造更大社会价值。和传统财务投资关注短期高额回报相比,公益金融更重视投资的长期回报以及可持续发展。公益金融包括影响力投资、责任投资、公益创投、社区投资、微型金融、社会效益债券、可持续商业及社会企业贷款等形式。根据JP

  Morgan

  和GIIN的调查显示,2014年全球涉及责任投资的基金规模达到460亿美元以上,欧洲基金会管理的责任投资资金数量也从2005年0.6万亿欧元增长至3.2万亿欧元。根据中国银监会2014年年报显示,截至2014年,21家银行业金融机构绿色信贷余额达6.01万亿元,其所支持的项目预计年节约标准煤1.67亿吨,节水9.34亿吨,减排二氧化碳当量4.00亿吨。

  近年来在欧洲和美国,公益金融这种融合了社会价值与财务价值双重目标的新型财富观,已经被主流财富管理机构以及投资者接受,UBS瑞士银行财富管理2014年数据显示,其高净值客户约安排10%的理财资产投资于社会责任、社会影响力,而家族办公室有20%以上的投资属于公益金融范畴。

  唐宁介绍道,宜信财富作为国内第一家为大众富裕阶层提供公益慈善服务的财富管理机构,从2009年至今已经为超过14万客户提供了创新性、多层次公益金融产品和全套解决方案,从100元起的宜农贷到千万级的公益信托,以及家族办公室定制服务,使得公益金融成为客户资产配置生命周期中永恒相伴的标准、特色配置,范围涵盖扶贫救困、三农发展,绿色环保、小微帮扶等,投资总金额超5亿元。

  作为公益金融的倡导者,宜信2009年率先发起了国内首个公益理财助农平台宜农贷,利用创新型互联网P2P模式,将城市人口的富余资金与农村贫困人口的借款需求对接。授人以渔,打造综合持久的社会回报。至今成功在宜农贷平台上公益理财客户超过14万人,累计爱心出借金额达到1.4亿元。

  2012年,宜信联合多家机构共同成立普惠1号公益小额信贷批发公益基金,这也是国内首个首支通过市场化运作、以批发式银行委托贷款向公益性小额信贷机构提供资金支持的信贷基金。三年来累计支持了6家机构,总投入超过1000万元。

  唐宁介绍道,宜信于2014年12月推出保理资产收益权转让产品——“绿色宝”,联合道和环境与发展研究所(IED)成熟的“绿色影响力”审核体系,以金融创新的方式为优选的绿色企业提供金融服务,同时,这也是国内首支由个人理财者参与绿色环保领域社会责任投资的公益金融产品,理财者通过投资财务与社会绩效均符合投资要求的环保企业,推动各地环境更加美好,更达成稳健投资组合。

  2015年1月,国内首款由财富管理公司主导开发的收益捐赠类信托产品诞生。宜信财富联手中航信托推出两年期的中航宜信小善大爱结构化集合资金信托计划第一期大爱清尘项目,投资人获得7.5%的年化收益,另外将2.3%的收益赠捐给国内知名公益项目“大爱清尘”,提供尘肺病农民工医疗、呼吸设备与子女教育费用。一期项目累计资金达到3000万元,也标志着公益组织可以通过透明有效的公益项目获得新的筹资渠道。

  唐宁透露,宜信财富未来将面向客户推出“公益+”计划,为理财者提供符合其个人偏好的公益金融资产配置,优化他们的投资组合。未来投资人将1%的资产配置到公益金融领域,这样他们不仅能获得可持续的财务回报,也可以创造巨大的公益价值,用实际行动帮助实现中国梦。

  唐宁预测,3年内公益金融可望与国际接轨,成为一种资产类别,成为财富管理、金融投资的标配。新增的资源亦将帮助社会领域更快更好发展。

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