本届“十佳理财师大赛”呈现三大亮点

admin理财2020-04-21 20:09:5927
本届“十佳理财师大赛”呈现三大亮点[大赛总结]

  参与人数创历年之最

  沈阳晚报、沈阳网:沈阳十佳理财师大赛,已经连续举办三届了,与前两届相比,您认为这届大赛有哪些亮点呢?

  钱维军:本届大赛亮点很多,主要有三个:一是参赛的银行、证券、保险公司等单位更多、更全,而且多是一线的工作人员参与;二是互联网金融公司也有很多精英来参赛;三是还有很多理财规划师以个人身份踊跃参与报名。

  沈阳晚报、沈阳网:的确是,沈阳十佳理财师大赛的参与度更广、影响力更大,那其中还存在什么不足之处呢?

  钱维军:由于参赛人员较多,本届大赛的决赛时间比较紧张,选手们的整体能力在短时间内进行充分展示的压力很大,而且与评委、市民评委的沟通和交流也受到时间的制约。

  [选手点评]

  综合金融知识较全面

  沈阳晚报、沈阳网:今年的参赛选手,整体来看,水平与往届相比,怎么样?

  钱维军:本届参赛选手掌握的知识更加全面和专业,而且决赛试题也与他们的实际工作紧密相连,现实中理财咨询场景被搬到赛场。选手们的综合专业能力很全面、很系统,不再是仅仅站在自己的工作单位了解的那么片面。比如他们对保险、证券投资、网贷平台P2P等产品都不陌生,而且进行着跟踪了解。

  沈阳晚报、沈阳网:按照优秀理财规划师的标准,参赛选手们在哪些方面应该继续加强呢?

  钱维军:理财规划强调的是以客户家庭财务为中心,而不是以销售产品为中心,理财规划师要站在客户家庭财务的角度,公正、客观、公平地进行理财规划服务。要先规划,后营销,要以理服人,而不是简单地以情动人,通过对各类理财金融产品的比较和计算,对照风险承受能力,找到解决家庭财务问题的最合适的金融产品。

  [全年回顾]

  全年整体收益还不错

  沈阳晚报、沈阳网:今年整体的理财市场情况,是怎样的呢?

  钱维军:今年上半年,投资者在很多投资理财领域,都获利不错,收益也比较高,下半年的收益则出现回落。总体来看,一年下来,收益还算是乐观。其实,投资者也不应该一味追求过高的收益率,而是应该要将资产进行合理管理和配置。

  沈阳晚报、沈阳网:在今年的投资理财领域,互联网金融理财特别热,投资者应该注意些什么呢?

  钱维军:互联网金融是对传统金融行业的完善和补充,和老百姓(603883,股吧)关系密切,主要就是网贷平台。其实,这类固定收益类的理财产品,对老百姓资产的增值,是很好的配置。但是,也会出现很多风险,因为高收益的后面,一定是高风险。投资者应该注意对互联网金融公司要有全面了解,对内部风险和外部风险,要学会去比较、研判,再进行分析之后,选择合适的公司进行投资。

  [理财建议]

  适当投资公募类基金

  沈阳晚报、沈阳网:您分析认为明年投资理财的市场行情,会是什么样的?

  钱维军:相对于今年下半年来说,明年投资理财的整体收益率会有所上升。其中证券市场,不会像今年上半年涨的那么多,而是比较平稳,整体大概有20%-30%的涨幅,很多投资者在股票市场可以获得稳定的获利机会;银行的理财产品,收益率也会有所提升;互联网金融理财,也是老百姓应该关注的一个投资市场;至于,黄金、大宗商品的投资,只习惯于传统的买入做多投资者,就不建议参与了。

  沈阳晚报、沈阳网:对于普通老百姓来说,明年的投资理财,赚到多少钱是比较理想的呢?

  钱维军:投资者对明年的资产收益率不要期望太高,整体组合下来,能够达到CPI的两倍或者三倍,就应该得到认可和接受。如果追求太高的收益率,很多时候就不能客观、冷静地进行判断,甚至导致本金出现亏损,投资者应该抱着谨慎、乐观的想法,进行合理投资。我个人建议投资者适当参与公募基金、混合型基金、债券型基金的投资。

(责任编辑:HN666)

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