代客理财诈骗 年初死灰复燃

  汇通网1月21日讯只要拿出20万元交予白银套利交易,就可以轻松享受每年高达12%以上的投资收益,年初以来,以高收益为幌子的金融诈骗再现抬头。对此专家表示,由于套利空间已越来越小,如此高的收益并不可信。

  本报读者李女士日前向记者反映,一家注册地在杭州的投资公司最近几天经常给她打电话推销白银套利产品。投资者拿出20万-50万元就可开设贵金属交易账户,该团队对投资者账户在上海黄金交易所与天津贵金属交易所进行无风险套利操作,承诺每年保底回报12%,投资收益超出12%按4:6分成。红利每季度分红一次,每季度按3%提取。该公司向李女士介绍,这是一种高收益白银投资项目、每年至少赚12%,且收益上不封顶。若客户资金在50万-100万元,保底收益将达到14%;资金100万元以上,保底收益高达16%。

  按照上述投资公司人士的说法,客户开立贵金属投资账户之后,由投资公司进行管理,实际上属于代客理财业务。记者在杭州工商行政管理局查到了这家公司的注册信息,该公司业务范围包括:实业投资、投资管理、投资咨询、企业管理咨询、经济信息咨询(不含证券、期货)、物业管理、会展服务、贵金属销售,并没有资产管理或受托资产管理等项目。

  目前市场上存在着大量代客理财的机构或个人,其中有真的可以信赖的,也有一些借用这一方式进行违规操作及诈骗的。天一金行高级研究员肖磊表示,白银的跨市场套利交易的确存在,但交由投资公司进行操作的风险很大,投资者资金是否安全难以保证,客户必须确保该公司具备资产管理资质。

  对于该投资公司提出的一年保证12%投资收益,北京工商大学证券期货研究所所长胡俞越在接受记者采访时表示,这种情况属于虚假承诺,因为任何一家投资机构都不可能保证投资者只赚不赔,这种通过承诺高收益揽客的方式不合法。

  即使投资者与公司签署了书面合约,但在法律层面上,投资者的权益依然难以保障。广东经天律师事务所律师郑名伟对记者表示,白银投资目前没有相关的法律依据,此类交易原则上可以参照《证券法》的相关条例:凡是涉及保底承诺的代客理财都属于无效合同,投资者基于此合同的收益无法获得法律保障。

  在日常生活中,市民们经常会遇到所谓的“投资顾问”推销各式各样的金融产品,并做出保证赚钱的承诺。例如,经常有一些不法分子利用市民对证券知识的匮乏以及股民一夜暴富的心理,通过建立炒股交流群、炒股网站,或通过电话(短信)推销,要求市民缴纳上千元甚至数万元会费获取内幕消息。

  另外,现在很多投资机构推荐市民炒外盘黄金,杠杆率高达1:100,若客户做对方向,黄金价格波动1%,投资收益就高达100%。专家提醒,此类“地下炒金”公司大多是开业后用尽各种办法忽悠一些客户,有时甚至给客户一定甜头,等客户积攒差不多的时候,再卷铺盖走人,然后换个地方换个名字重新开业,客户的资金随时存在被挪用或卷跑的风险。

  来源:北京商报

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